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投资顾问退费

上架时间:2018-04-12
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投资有风险,入行需谨慎,这是每个投资者都应该牢记的道理。然而,在实际投资过程中,一些投资者往往被高额收益所吸引,忽略了潜在的风险,导致投资失败。特别是在一些所谓的“投顾费”的诱惑下,有些投资者认为只要交了投顾费就可以轻松赚钱,但事实并非如此。


投资顾问退费需要满足的3个前提:

1,服务期间,你是亏损的;2,服务合同结束后5年以内;3,对方有违规事实存在。

根据,《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 重点是这句:评估客户风险承受能力,你们购买服务时,会让你们做一套风险测评问卷,测试结果如果不适合,你是不能购买的。

但是现在很多业务员,会让你重新测评下,从而绕过监管。

还有很多公司,购买高风险的投顾产品,连测评都不需要做,这个合规吗?

第十九条 向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

第二十二条 应当建立客户投诉处理机制,及时、妥善处理客户投诉事项。

及时、妥善,他们做到了吗?是不是,你提出退款后,他们就不回复,或者回复明显变慢了?

第二十三条 禁止以个人名义向客户收取投顾服务费。

很多各种圈子,提供投顾服务,什么入群费,拜师费等等,收款大部分都是个人账户

第二十四条 应当规范投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

第二十八条 应当对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

这就是为什么需要五年以内,如果超时,你没证据,他们也可以说超时未留存,如果在时效内,你没留存,那么你可以要求他们,调出当时的相关记录。


我们拥有一支经验丰富、专业精湛的团队,对投资理财市场有着深入的了解和丰富的实践经验。我们凭借扎实的功底和丰富的实践经验,为客户量身定制解决方案,确保客户的合法权益得到最大程度的保护。

我们的优势在于专业团队和丰富经验。对投资理财市场的运作规律有着深入的了解。我们凭借丰富的经验和资源,能够迅速找到问题症结,为客户提供切实可行的解决方案。此外,我们还与多家权威机构保持紧密合作,共同维护市场秩序和投资者权益。


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