法律维权

投资有风险，入行需谨慎，这是每个投资者都应该牢记的道理。然而，在实际投资过程中，一些投资者往往被高额收益所吸引，忽略了潜在的风险，导致投资失败。特别是在一些所谓的“投顾费”的诱惑下，有些投资者认为只要交了投顾费就可以轻松赚钱，但事实并非如此。

投资顾问退费需要满足的3个前提：

1，服务期间，你是亏损的；2，服务合同结束后5年以内；3，对方有违规事实存在。

根据，《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 重点是这句：评估客户风险承受能力，你们购买服务时，会让你们做一套风险测评问卷，测试结果如果不适合，你是不能购买的。

但是现在很多业务员，会让你重新测评下，从而绕过监管。

还有很多公司，购买高风险的投顾产品，连测评都不需要做，这个合规吗？

第十九条 向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

第二十二条 应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。

及时、妥善，他们做到了吗？是不是，你提出退款后，他们就不回复，或者回复明显变慢了？

第二十三条 禁止以个人名义向客户收取投顾服务费。

很多各种圈子，提供投顾服务，什么入群费，拜师费等等，收款大部分都是个人账户。

第二十四条 应当规范投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

第二十八条 应当对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

这就是为什么需要五年以内，如果超时，你没证据，他们也可以说超时未留存，如果在时效内，你没留存，那么你可以要求他们，调出当时的相关记录。

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